Как в 3 – 10 раз снизить риски и увеличить доход с помощью диверсификации

Диверсификация – процедура, которая увеличивает устойчивость бизнеса или инвестиций и уменьшает риски убытков. Что означает этот термин и что подразумевает под собой «диверсификация производства», а также «диверсификация бизнеса» и «диверсификация инвестиций» – подробно разберем в статье.

Понятие диверсификации

Термин «диверсификация» используется в разных сферах: банковской, финансовой, экономической. Обычно под ним подразумевают вложение средств в различные проекты с целью минимизировать возможные убытки и риски.

Народная мудрость описывает этот процесс фразой “не класть яйца в одну корзину”. В зависимости от сферы диверсификация может привести к увеличению объема выпускаемой продукции, увеличению рынка сбыта, запуску новых производств.

Зачем нужно диверсифицировать риски

В разных ситуациях диверсификация позволяет:

1.     Увеличить прибыль
2.     Предотвратить падение производства.
3.     Сохранить свои активы – особенно в период кризиса.

Примеры диверсификации

Сущность этого определения можно рассмотреть на простых примерах. Для развития своего ребенка родители пробуют его в разных направлениях, отдавая сына или дочь в самые разные секции (футбол, волейбол, фигурное катание, танцы, борьба и т.д), театральные кружки или танцевальные студии.

Такие родители инвестируют деньги в развитие своего ребенка, и чаще всего выбирают несколько вариантов. Во-первых, это позволяет ребенку всесторонне развиваться, во-вторых – пробуя все, ребенок может оценить свои силы и выбрать то направление, которое ему больше нравится, и где у него больше всего шансов добиться успеха. Это также пример диверсификации.

В инвестициях не рекомендуется вкладывать средства в ценные бумаги одной компании, а разделить их. Это классический пример диверсификации вложений. Вкладывая свои сбережения в  акции 3-10 разных компаний, инвестор усредняет потенциальный доход и минимизирует шансы остаться в минусе в 3-10 раз.

Что такое диверсификация производства

Существует 2 метода диверсификации производства:

1.     Расширение имеющегося собственного дела.
2.     Приобретение существующих мощностей других компаний.

Диверсификация производства позволит реализовать сразу множество целей:

1.     Расширить свое присутствие на других рынках, оптимизировать расходы компании.
2.     Уменьшить зависимость от единственного рынка продаж или устоявшегося объема продукции.
3.     Привлечь другие категории покупателей.

Виды диверсификации производства

Диверсификация компании может быть связанная и несвязанная. Первый тип имеет наличие взаимосвязи между имеющимся бизнесом и новым. Связанная диверсификация также может быть:

1.     Вертикальная – внесение нововведений в имеющуюся производственную цепочку. Такой вид вертикальной диверсификации называется прямым. Обратная вертикальная диверсификация предполагает добавление функций поставщика и увеличение контроля над доставкой сырья.
2.     Горизонтальная – подразумевает увеличение ассортимента производимой продукции и изучение рынков продаж в других регионах. Такой вид называют географическим расширением. Она предполагает расширение производства, но не обязательно связан с основным направлением бизнеса. Например, завод может начать производить другие, не входящие в основной ассортимент детали или предметы, в том числе – открывая представительства в новых регионах.

Горизонтальная диверсификация бывает:

• центрированная – производство новых продуктов на уже имеющемся производстве.
• конгломерантная – определяется внедрением компании в иные отрасли, отвлеченные от основной деятельности, включая приобретение другой компании.

Диверсификация инвестиций

Вложения в коммерческий проект для получения дохода называются инвестициями. И здесь есть риски. Разумнее всего минимизировать их, распределив вложения и создав инвестиционный портфель.

Для минимизации рисков нужно при формировании портфеля применять как разные инвестиционные инструменты, например:

1. Валюты других стран – распространенный метод для начинающих. Диверсификация денежных активов означает вложение средств в валюты разных стран – доллары США, евро, японскую йену, швейцарский франк и т.д.
2. Вложение денег и драгоценных металлов в банк. Недостатком этого метода является маленький процент дохода. Имеет смысл вложение небольших сумм на срок от года – в случае кризиса эти деньги могут стать вашей финансовой подушкой.
3. Инвестиции в недвижимость выгодны, особенно при вложении средства быстро и легко продаваемое имущество. Диверсификация таких вложений означает покупку разных типов недвижимости.
4.  Инвестиции в акции имеют наибольший риск и наибольшую выгоду. Этот процесс требует большого количества знаний. Диверсифицировать риски можно приобретением акций различных компаний. Читайте, как грамотно инвестировать в ПАММ-счета.
5. Криптовалюты – новое и очень перспективное направление для инвестиций с повышенными рисками. Начинающим рекомендуется вкладывать деньги только на долгосрок и формировать портфель криптовалют, распределяя вложения на 10-30 активов.

Есть много вариантов инвестиций. Подробности читайте в статье “Куда инвестировать в кризис”.

Диверсификация цен

Цены диверсифицируют, чтобы увеличить объем продаж.

Такая тактика подразумевает привлечение покупателей. При этом применяют следующие методы:

1. Использование скидки на продукцию массового спроса для покупателей с небольшими денежными возможностями.
2.  Снижение цен для оптовиков.
3.  Завышение расценок на брендовые продукты потребления или услуги.
4.  Снижение расценок, если услуга или товар устарели.

Любой бизнес, как и экономика всего государства, работает по одинаковым законам. Для развития государства нужно, чтобы экономика развивалась диверсифицировано, т.е. нужно развивать сразу несколько отраслей промышленности.

Диверсификация бизнеса и экономики государства в целом должна проходить под наблюдением компетентных экономистов. Только так можно получить положительный финансовый эффект.

Читайте также, как диверсификация поможет инвестору за несколько лет создать пассивный доход до 1 миллиона рублей в месяц.