ТОП 7 бизнес идей для самозанятых

Бизнес идеи для самозанятых стали актуальны после того, как в 2019 году появился термин “самозанятый гражданин”. Самозанятость – это специальный налоговой режим для российских граждан, которые решили работать на себя, то есть официально заниматься фрилансом или мелким бизнесом. Деятельность самозанятых регулирует Федеральный закон №422-ФЗ от 27 ноября 2018 года. В статье поговорим о том, какие бизнес идеи можно реализовать с этим налоговым режимом. 

Особенности бизнеса для самозанятых 

Бизнес идеи для самозанятых 2023 имеют свои достоинства и недостатки, как и сам налоговый режим. Самозанятый гражданин может самостоятельно принимать оплату от физических и юридических лиц, но нанимать сотрудников он уже не вправе. 

К преимуществам самозанятости относят:

• пониженную ставку налога на доход (6% при работе с юридическими и 4% с физическими лицами);
• простую процедуру оформления самозанятости. отсутствие необходимости вести налоговый и бухгалтерский учет;
• поддержку от государства в виде бонуса в 10 000 рублей, которые можно потратить на уплату налога;
• возможность самостоятельно планировать собственное рабочее время, искать клиентов и строить свой бизнес так, как хочется самому предпринимателю.

Недостатки:

• запрет на определенные виды деятельности. Например, нельзя заниматься перепродажей чужого товара: одежды, обуви, продуктов питания и т.п. Исключение составляет продажа собственной одежды или бытовой техники на Авито;
• запрет на найм сотрудников;
• сложности с получением кредитов. Официально такого запрета не существует, но банки часто отказываются выдавать кредиты (особенно крупные) самозанятым, мотивируя это тем, что не видят гарантий платежеспособности гражданина;
• отсутствие привязки к месту работы, стажа и пенсионных отчислений. Ситуацию можно исправить, если самостоятельно заключить договор и начать платить отчисления;
• невозможность получить возврат НДФЛ за лечение, обучение или ранее взятую ипотеку.  

Важная особенность самозанятости, как специального налогового режима заключается в том, что самозанятому разрешается производить и продавать товары собственного производства. Но самозанятые не имеют право сотрудничать с бывшим работодателем на протяжении 2 лет после увольнения. Работать самозанятый может только по договору гражданско-правового характера (ГПХ), при этом гражданин имеет право совмещать самозанятость и трудовой договор. 

Главное отличие самозанятости от ИП заключается в том, что самозанятый гражданин платит налоги только тогда, когда имеет доходы, и не платит никаких других обязательных отчислений. Нет дохода – нет налога. А вот ИП платить взносы в любом случае, налоги – в зависимости от своего налогового режим. При этом у ИП больше возможностей (в частности, они могут нанимать персонал и не так ограничены в доходах и разрешенных видах деятельности).

Если ежегодный доход самозанятого превысит максимальный лимит, равный 2 400 000 рублей, то гражданин теряет право считаться самозанятым, в таком случае ему необходимо будет оформить статус индивидуального предпринимателя. 

Бизнес идеи для самозанятых 

Далее приведем несколько интересных бизнес идей для самозанятых мужчин и женщин. Отметим также, что самозанятым может стать любой гражданин России, достигший совершеннолетия и ведущий деятельность на территории РФ. 

Идея 1. Бизнес идеи для самозанятых мужчин, связанные с автомобилями

Сюда можно отнести все бизнес-идеи по обслуживанию автомобилей – например, открытие автомойки или станции технического обслуживания и ремонта автомобилей. Но только при условии, что владелец не будет нанимать сотрудников по трудовым договорам. К этой же нише можно отнести другие бизнес идеи для самозанятых мужчин – грузоперевозки, услуги такси. 

Однако тут есть много нюансов с действующими законами, поэтому важно отслеживать все новости и принимаемые законы, чтобы ничего не нарушить. В противном случае есть риск нарваться на крупные штрафы. Например, в настоящий момент в Минтрансе обсуждается закон, согласно которому, самозанятые водители такси смогут оказывать услуги по перевозкам только в том случае, если заключат договор ГПХ со службой такси и будут проходить предрейсовый и послерейсовый осмотры и регулярный техосмотр автомобиля. 

Идея 2. Аренда

Самозанятые не имеют права сдавать в аренду коммерческие помещения. Но закон разрешает им сдавать в аренду жилые помещения, например, квартиры, загородные дома или дачи. Также разрешена аренда спецтехники и сдача в наем автомобилей, например, свадебного кортежа. При этом самозанятому запрещено нанимать сотрудников, поэтому все автомобили и техника сдаются в аренду без водителя. 

Можно предоставлять услуги по временному проживанию или хранению личных вещей, например, в квартире, однако сдавать склад или гараж уже не получится. 

Идея 3. Услуги домашнего персонала

Самозанятыми могут быть садовники или няни, домашний персонал, гувернантки, водители и повара, сиделки или помощницы по хозяйству – все люди, оказывающие помощь по ведению домашнего хозяйства или уходу за маленькими детьми и престарелыми членами. Работать такой персонал может как с одним заказчиком, так и с несколькими. Например, сейчас в крупных городах становится популярной услуга автоняня. Такая няня не нужна постоянно, а только для того, чтобы забрать ребенка из школы и отвезти его на кружок или в бассейн, на спортивную секцию или в музыкальную школу. Обычно эта няня имеет собственный автомобиль. Можно взять несколько заказчиков и так спланировать день или неделю, что успевать все. 

Идея 4. Зообизнес

Открыть гостиницу для собак и кошек у самозанятого не получится – для этого необходимо оформить ИП или ООО, а вот брать на передержку собак и кошек самозанятый может. Также можно оказывать услуги в качестве кинолога или заниматься коррекцией агрессивного поведения собак или кошек. 

Еще одной удачной бизнес-идеей может стать груминг. Многие владельцы кошек и собак декоративных пород самостоятельно не готовы стричь питомцу шерсть и когти, а потому услуги грумера будут востребованы, особенно, в мегаполисах, где питомцев больше, а также выше процент декоративных и выставочных собак и кошек. 

Идея 5. В сфере здоровья и бьюти-сфере

Многие бьюти-мастера давно уже работают на себя – например, мастера маникюра или мастера по наращиванию ресниц и татуажу. Все эти процедуры не требуют найма сотрудников. Обучиться такой профессии можно и на специальных курсах, а затем самостоятельно оказывать услуги на дому или в салоне. Если оказание услуг происходит на дому, то важно соблюдать стерильность в помещении и правильно обрабатывать инструменты, которые используются при оказании услуги. 

Самозанятыми могут быть парикмахеры, мастера маникюра и педикюра, специалисты по наращиванию ресниц и тату-мастера – но только в том случае, если их ежегодный доход не превышает максимально установленный лимит, и они не являются владельцами салонов с наемными рабочими. 

Самозанятыми также могут быть специалисты, оказывающие услуги в нише здоровья – например, массажисты. Те, кто оказывает услуги по общему (не лечебному) массажу, имеют право работать без лицензии. Если речь идет о лечебной процедуре, то потребуется медицинская лицензия. Также есть специалисты, которым она не потребуется, например, психологи. Спрос на такие услуги возрос после пандемии коронавируса. Можно оказывать услуги онлайн, специализироваться в любой новой методике. Сегодня особенно популярны игровые методики. Для работы достаточно соответствующего профильного образования. 

Читайте также, кто проверяет самозанятых.

Идея 6. Услуги для населения

Согласно правкам, которые были внесены в Закон о самозанятых в ноябре 2021 года, самозанятые граждане получили возможность оказывать обрядовые услуги населению. Например, они могут быть организаторами похорон, но только в том случае, если прошли переобучение по специальности и имеют стаж работы не менее 2 лет в организациях, оказывающих похоронные услуги населению. 

Кроме того самозанятым может быть и организатор свадеб, тамада, фотограф и т.д. Популярно оформление самозанятости и среди лиц, оказывающих рекламные и информационные услуги населению – в частности, среди таргетологов, smm-менеджеров и копирайтеров. Для таких людей самозанятость является практически уникальной возможностью работы “на себя” по свободному графику. Многие самозанятые из этой сферы со временем открывают собственные digital-агентства и переходят в статус ИП. 

Идея 7. Продажа хенд мейд товаров

Самозанятые не могут заниматься перепродажей, но они имеют право продавать товары, которые сделали самостоятельно.

Это может быть что угодно: 

• мыло ручной работы;
• свечи ручной работы;
• вязаные вещи;
• украшения;
• предметы декора;
• картины;
• сшитая вами одежда.

Причем товары необязательно производить с нуля самостоятельно. Например, вы можете закупить однотонные футболки или обычные кружки, наносить на них принт и продавать – это допустимо для самозанятых.

Реализовывать такие товары можно через “сарафанное радио”, давая объявления на Авито и других сайтах, а также реализовывать на ярмарках (онлайн или офлайн). Хорошая идея – продажа через группы в социальных сетях, а также продажа через сайты хенд мейд мастеров (например, Ярмарка мастеров), включая зарубежные ресурсы. 

Читайте также, как самозанятому сформировать чек.

Выводы

Самозанятость – специальный налоговый режим, который начал действовать в РФ 1 января 2019 года. С тех пор в России зарегистрировано свыше 6 000 000 человек. Самозанятые граждане освобождены от уплаты НДФЛ 13%, вместо этого они платят налог на профессиональный доход (ПНД), который составляет 4% при работе с физическими и 6% – с юридическими лицами. Самозанятые граждане, в отличие от ИП уплачивают налоги только в том случае, если имеют доход, могут заключать договора ГПХ и совмещать самозанятость с работой по найму. При этом список идей для бизнеса, которыми могут заниматься самозанятые, достаточно широк.